上半年盈利下滑近9成 老赖股东涉关联贷款6亿元 辽阳银行换帅后能否走出危局?

看头条,上百花从。   华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王仲琦 冯樱子 北京报道   日前,银保监会网站披露的《辽宁银保监局关于汤卫东任职资格的批复》显…

看头条,上百花从。

  华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 王仲琦 冯樱子 北京报道

  日前,银保监会网站披露的《辽宁银保监局关于汤卫东任职资格的批复》显示,核准汤卫东辽阳银行董事长的任资格职。在3个月前,辽宁银保监局核准汤卫东辽阳银行董事的任职资格。

  值得一提的是,在新任董事长获得批复之前,辽阳银行经营业绩大幅下滑,股东问题频出。

  辽阳银行发布的2020年中报显示,今年上半年,该行实现收入9.57亿元,同比下降41.58%;实现净利润0.78亿元,同比降幅达到88.65%。

  此外,天眼查显示,该行的第6、第9大股东同益实业集团有限公司(下称“同益实业”)、葫芦岛港集团有限公司是最高人民法院所公示的失信公司,成为“老赖”,并且这两家公司目前已经被法院列为限制高消费企业。

  今年1月初,辽宁省高级人民法院集中公布的4宗民事判决书显示,辽阳银行三家分行与同益实业的债务纠纷,金额合计约6亿元。

  对于经营下滑和股东存在的问题,《华夏时报》记者与辽阳银行取得了联系。该行相关工作人员表示:“需要向领导汇报后再答复。”但截至发稿时为止,本报记者没有收到辽阳银行的回复。

  上半年净利润下滑近9成

  辽阳银行是一家地方性股份制银行,在原辽阳城市信用联社的基础上组建而成。1997年3月,辽阳城市信用合作社变更为辽阳市城市合作银行;1998年6月,更名为辽阳市商业银行;2010年4月,更名为辽阳银行。辽阳银行在本地和沈阳、大连、鞍山、抚顺、丹东、锦州、营口、葫芦岛等地区设有分、支行68家。

  截至2020年二季度末,辽阳银行合并口径下资产总额1246.16亿元,负债总额 1140.12亿元。发放贷款和垫款余额为890.57亿元,吸收存款943.44亿元。不过,上半年辽阳银行在存贷规模双增的同时,营业收入和净利润却出现下滑。

  辽阳银行营业收入主要来自利息净收入和投资收益。截至6月末,该行投资收益大幅上升,达到4.1亿元,而去年同期投资收益只有8万余元。再看利息净收入,今年上半年该行利息收入20.74亿元,同比减少13.15亿元,降幅高达38.8%;受此影响,该行上半年利息净收入5.52亿元,同比减少65.22%。数据表明,在投资收益增加和利息净收入大降的共同作用下,辽阳银行上半年实现营业收入9.57亿元,较去年同期减少41.58%,实现净利润0.78亿元,同比下降88.65%。

  值得注意的是,今年一季度,辽阳银行还保持增长态势。一季报显示,该行收入13.62亿元,净利润4.8亿元,经计算,该行第二季度营收为-4.05亿元,净亏损5.58亿元。结合半年报和一季度报来看,该行第一季度实现利息收入18.34亿元;利息支出8亿元,最终利息净收入为10.33亿元。第二季度该行在利息收入仅为2.4亿元,环比减少86.91%的情况下,利息支出达到7.22亿元,导致该行利息净收入为-4.82亿元。显然,辽阳银行第一季度利息净收入整体向好,而第二季度转盈为亏,一举拉低了该行上半年的利息净收入水平。

  在投资收益方面,辽阳银行今年第一季度实现投资收益3.24亿元,到了第二季度投资收益还不足1亿元,环比降幅逾70%。

  此外,在资产质量方面,2019年,辽阳银行共计处置不良资产0.11亿元,全部为现金清收,未进行不良贷款核销。同时,在辽阳地区经济增长持续承压的背景下, 辽阳银行部分批发零售及制造业中小微企业客户经营情况持续恶化,其利息及本金逾期情况呈上升趋势,进而导致辽阳银行不良贷款率及关注类贷款占比有所上升。截至2019年末,辽阳银行不良贷款余额17.66亿元,不良贷款率为2.16%,均大幅上升;逾期贷款余额67.14亿元,占贷款总额的8.22%。

  近年,辽阳银行的资本充足率等指标均连续下滑。2017年至2019年,辽阳银行的资本充足率分别为12.23%、11.91%、11.53%;一级资本充足率分别为9.84%、8.71%、8.58%;核心一级资本充足率分别为9.84%、8.71%、8.58%。

  联合资信评估有限公司在辽阳银行2020年跟踪评级报告中指出,辽阳银行逾期及关注类贷款规模有所上升,信贷资产质量承压;该行盈利能力有所弱化,资本内生性减弱,面临资本补充压力。

  老赖股东涉关联贷款6亿元

  除了经营出现大幅下滑外,辽阳银行股东质量也颇为引人关注。

  辽阳银行发布的2019年年报显示,截至2019年末,辽阳银行的前十大股东分别为:辽宁程程塑料有限公司(15.16%),辽阳城市资本经营有限公司(15.16%),辽宁程威塑料型材有限公司(8.72%),辽宁辽鞍工程机械有限公司(7.96%),辽阳鹏力模具有限公司(7.58%),同益实业集团有限公司(5.68%),辽阳辽发投资担保有限公司(4.55%),辽宁北方钢管有限公司(3.79%),葫芦岛港集团有限公司(3.79%),深圳市剑海投资管理有限公司(3.41%)。

  其中,该行第六大股东同益实业集团有限公司(下称“同益实业”)、第九大股东葫芦岛港集团有限公司(下称“葫芦岛港集团”)均是最高人民法院所公示的失信公司,俗称“老赖”,并且已经被法院列为限制高消费企业。

  天眼查显示,葫芦岛港集团因违反财产报告制度被列为失信被执行人且被限制高消费,执行法院为葫芦岛市龙港区人民法院。此外,该公司还有3条被执行信息,立案时间均在今年7月,执行标的共计16.7万元。

  而另一老赖股东同益实业更是麻烦不断。2018年以来,同益实业集团经过接连债务违约后被市场高度关注,其债券发行主体评级也从此前的AA降为C。天眼查显示,2019年12月、2020年1月,同益实业两次因违反财产报告制度被法院列为失信公司且收到限制高消费令。该公司另有15条被执行人的信息,执行标的总额近14亿元;其所持的辽阳银行股权也被法院悉数冻结。

  2020年1月初,辽宁省高级人民法院集中公布了4宗民事判决,辽阳银行三家分行因债务纠纷将股东同益实业告至法庭。记者统计,在这4宗案件中,同益实业及子公司涉及的偿付和担保金额约6亿元。

  值得关注的是,同益实业在辽阳银行的融资并非集团企业直接融资,而是通过旗下子公司和关联公司进行的。2016年9月,同益实业就向辽阳银行出具承诺书,该集团及子公司在辽阳银行的全部融资业务,均无条件共同承担连带担保责任,涉及公司共有16家。

  此外,天眼查显示,辽阳银行第一大股东辽宁程程塑料有限公司与第五大股东辽阳鹏力模具有限公司为同一实际控制人企业。并列第一大股东的辽阳城市资本经营有限公司为国资企业,但去年5月,该公司在沈阳联合产权交易所挂牌所持的辽阳银行全部股权,欲进行清仓式抛售。

作者: 178留学网

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